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平均净值增长超15% 个人养老金基金再扩容_我的网站
A | AI摘要 台商王任生返乡创业三十余载，丹尼斯集团计划未来五年再投105亿元于河南五市，布局八大消费场景，推动企业从零售向生活方式运营转型。 个人养老金基金名录在三季度再度扩容。 10月20日，经济观察报记者从证监会发布的《个人养老金基金名录》获悉，截至9月末，个人养老金基金产品总数已达到302只，较二季度末新增8只。 今年，在权益市场回暖的推动下，个人养老金基金这类主打长期稳健的养老投资工具，交出了平均净值增长超15%、最高收益达46%的“成绩单”。 在业绩与规模齐飞之际，个人养老金基金产品间的分化也在加剧。 郑州8月22日电（记者 李文哲）刚刚立秋的洛阳，暑气尚未散尽，晚风里仍有一丝溽热。面对临近年末的投资窗口，投资者该如何抉择？ 指数增强基金成扩容主力 此次个人养老金基金扩容，呈现出鲜明的“精准匹配”特征。 在三季度新入围的8只产品中，指数增强型基金占据五席，成为绝对主力，它们主要跟踪中证500指数和沪深300指数；此外还包括两只养老目标基金中基金（FOF）以及一只ETF联接基金。年逾九旬的王任生身着白色衬衣、深色西装外套，目光炯炯。 具体来看，入围的8只产品分别为国泰海通中证500指数增强型证券投资基金、天弘中证500指数增强型证券投资基金、招商沪深300指数增强型证券投资基金、博道中证500指数增强型证券投资基金、华夏创业板交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、宏利沪深300指数增强型证券投资基金、安信平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、南方康乐养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）。这位老一辈台商回到故乡河南创业30余年，至今仍奔走在商业一线。 “洛阳是我的根，丹尼斯是这片土地上长出来的企业。
B | 一名市场分析人士指出，监管与机构此番共同发力中大盘指数增强产品，意在呼应养老资金的核心诉求。
C | “养老投资追求的是长期稳健增值，需要与未来的支出相匹配。”上海一名专注养老产品的公募基金经理分析道：“中证500和沪深300这类宽基指数，波动性相对可控，长期收益稳定性经过市场检验，其成分股多为各行业龙头企业，兼具成长性与一定的估值防御性，尤其适合作为养老资产配置的‘基石’。”他缓步走上舞台，望着台下70余家品牌代表说。 1997年，祖籍河南洛阳的王任生从台湾回到故乡，在郑州人民路商圈开了第一家丹尼斯百货，一度创造“36个小时不打烊，单日营业额3.6亿元”的纪录。” 此次扩容进一步丰富了个人投资者的选择。目前，个人养老金基金销售渠道保持稳定，共有52家机构入围销售机构名录，包括25家券商、19家商业银行和8家独立基金销售机构。 20世纪90年代，中原消费市场正处于从计划经济向市场经济转型的过程中。省会郑州这座“火车拉来的城市”，人口集聚效应显现，商业环境逐步开放，台资企业迎来进入大陆市场的历史契机。 权益资产为收益引擎 今年以来，个人养老金基金的业绩表现较为亮眼。 “有了河南经济发展，才有了丹尼斯的成就。 根据Wind数据统计，截至10月17日，全市场302只个人养老金基金中，仅有1只产品年内收益为负，其余301只均实现正收益，整体平均单位净值涨幅达到15.13%。 高收益产品阵营表现尤为突出。据统计，年内回报率超过30%的产品有19只，其中多只为跟踪科创板、创业板指数的基金。例如，天弘、易方达、鹏扬、华夏等基金公司旗下的中证科创创业50ETF联接基金的Y份额（为个人养老金账户设置的单独份额类别），年内涨幅均超过44%，天弘旗下产品更是以46.37%的涨幅暂居榜首。
D | 业绩的强势反弹得益于多重因素。
E | 北京某大型公募的养老业务部负责人表示：“一方面，今年权益市场出现了明显的结构性行情，科技、医药等板块表现活跃，带动了相关指数基金和部分主动管理型产品净值回升；另一方面，个人养老金账户资金封闭运行的特点，有效避免了投资者因市场短期波动而频繁交易，使得长期投资策略能够更好地发挥作用。” 南方基金FOF投资部总经理李文良也指出，个人养老金基金的Y份额通常权益资产配置比例较高，在股市上行周期中更能捕捉上涨机会，中长期来看，也更能分享上市公司盈利增长带来的成果。 规模与分化并存 优异的业绩成为吸引资金流入的“磁石”。Wind数据显示，截至今年二季度末，市场上已有的290只个人养老金基金Y份额总规模合计达到124.05亿元。与去年末相比，产品数量增长10.27%，规模增幅达到35.7%。
F | 值得注意的是，去年末才被纳入个人养老金投资范围的首批指数基金，在短短半年多时间里展现出惊人的增长势头。”王任生常把这句话挂在嘴边。该批产品总规模已突破15亿元大关，较去年末激增近4倍。例如，华泰柏瑞基金旗下的一只红利低波ETF联接Y份额，规模已达1.87亿元，较2024年底增长超过三倍。在他看来，企业30余年的成长，深深嵌入了中原大地的发展脉络。 2025年，河南全省地区生产总值和社会消费品零售总额分别达到6.66万亿元、2.9万亿元，均同比增长5.6%，为丹尼斯加大投资提供了稳定的市场预期。
G | 在整体规模增长的同时，产品间的分化现象也日益凸显。数据显示，截至二季度末，全市场仅有一只个人养老金Y份额规模超过10亿元，而绝大部分产品规模仍不足2亿元。 适逢国家“十五五”规划开局之年，丹尼斯集团近期发布未来五年发展规划，计划投资105亿元再投河南五座城市。 2015年，总投资20亿元的郑州丹尼斯大卫城开业，定位高端精品百货，2024年销售额达到107亿元，成为河南首家“百亿商场”。 晨星（中国）基金研究中心高级分析师吴粤宁对此解读道：“国内养老目标基金发展历史尚短，投资者对这类产品的认知和理解仍在深化过程中。目前呈现出两个特点：一是头部基金公司凭借品牌和渠道优势，更容易获得投资者青睐；二是部分资金倾向于流向风险等级较低、最短持有期较短的产品，这反映出部分投资者仍偏好较为灵活或保守的配置。大卫城总经理常瑞程介绍，得益于河南的区位优势与市场潜力，大卫城汇聚起200余家品牌各类首店，成为高端潮奢商业地标，并形成跨区域客流，实现“一店带一片”的连带效应。” 布局正当时？ 随着四季度来临，通常被视为个人养老金账户资金注入和产品配置的关键时期。业内人士普遍认为，当前是审视和调整个人养老金投资组合的较好时点，投资者再选择产品时 应兼顾“长期趋势”与“风险分散”。 8月，洛阳九州里街区品牌启幕。
H | 招商基金资深策略分析师田悦提出，投资者可以股债均衡配置为基础，重点关注符合国家长期发展战略的三大领域：科技创新（如硬科技、人工智能）、消费升级（如品质消费、银发经济）、高端制造（如新能源、高端装备）。
I | 这些赛道有望在未来持续受益于经济结构转型，与养老资金长期增值的需求相契合。这个占地45亩、总建筑面积7.6万平方米、总投资7亿元的沉浸式互动街区，商业运营时段将从传统10时至22时拉长至次日凌晨，通过音乐潮玩、社交餐饮、非遗文创等业态，构建全时段消费场景。 “政策给足了，产业承接力要跟得上。 国泰基金则从大类资产配置角度分析认为，当前商品、海外资产、A股均存在明显机会，债券资产则需通过择时操作来获取基础收益。
J | 在具体A股投资上，他们更倾向于关注那些经历超跌、具备中长期增长潜力的行业，例如新材料、新能源产业链以及金属产业链等。
K | ”丹尼斯百货事业处总经理薄涛表示，省市两级密集出台存量商业盘活、消费提质系列政策，洛阳入选消费新业态、新模式、新场景试点城市，为像九州里这样的非标商业项目提供了重要发展窗口。 根据丹尼斯集团公布的投资计划，105亿元投资将在未来五年内逐步落地，围绕夜生活、户外街区、空中主题街区、主题市集、特色市集、艺术特展、亲子家庭、绿色生态等八大场景展开布局，推动企业从商品零售向生活方式运营转变。 在受访的多位机构人士看来，个人养老金市场的发展潜力依然巨大。 从1997年的一家百货店，到如今拥有18家百货、70多家大卖场、500多家便利店，以及地产、物流、酒店、加工厂的综合零售集团……“丹尼斯是这片土地上长出来的企业”这句话，王任生说了30多年，也做了30多年。去年底，个人养老金制度已在全国范围内实施，产品范围也扩展至国债、特定养老储蓄和更广泛的指数基金。 建信基金FOF投资及投资顾问团队主管孙悦萌透露，公募基金在养老投资策略上正不断迭代，未来养老目标基金还可能纳入公募REITs等更多元化的资产类别，以丰富收益来源。 个人养老金基金市场正步入“量质齐升”的新阶段。产品名录的持续扩容，特别是更具策略性的指数增强基金的加入，为投资者提供了更精细化的工具。年内显著的业绩回报，无疑增强了这类产品的吸引力，也为制度的长期推广注入了强心剂。 然而，繁荣背后，产品规模的分化警示着行业仍需在投资者教育、产品创新和精准营销上深耕。而对投资者而言，年末是规划养老的重要窗口，但更重要的是，抛开对短期高收益的追逐，真正基于自身生命周期、风险承受能力和长期养老目标，构建并坚守一个科学、分散的投资组合。毕竟，养老投资，是一场贯穿数十年的马拉松，而非短跑冲刺。
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Published on:06:45:32
